皆さんは積立投資はやってますでしょうか。
収入の状況や年齢にもよりますが、より安定的に運用したいニーズがある方にとって、積立は１つの有効な手段です。
以前からnoteのほうでは実態を晒してきましたが、Hatena Blogでは初めて書きます。
積立の実態を、ありのまま晒している人って意外と少ないんですよ。それは、ある程度長期で運用している人が少ないという側面もあります。日本人はアメリカ人と比較しても、長期投資部族が非常に少ないのです。なので、「本当に増えるの？」とか「危なくないの？」という疑問が消えません。
現状、私は積立を3本運用してます。最も長い積立は10年目に突入しました。
＜2021年1月27日・現況＞
①USドル建て｜S&P500｜2011年8月開始｜＋34.37％｜年率換算3.65％
②USドル建て｜複数ファンド｜2012年4月開始｜＋23.59％｜年率換算2.69％
③円建て｜S&P500｜2019年6月開始｜＋21.06％｜年率換算10.84％
①と③はS&P500という指数に対して積立をしてます。③はつみたてNISAです。
①は前回レビュー時 ＋36.04％→＋34.38％
②は前回レビュー時 ＋11.63％→＋23.59％
③は前回レビュー時 ＋17.96％→＋21.06％
①と③は指数なので、放ったらかしです。放ったらかしでも、年換算のパフォーマンスでは、銀行金利の何倍ものリターンを生み出しています。
「投資は分からない」という方が多いと思いますが、③は契約後に新コロショックという大暴落を経験しています。にも関わらず、年換算のパフォーマンスが最も良い。詳しくは難しくなるので割愛しますが、ドルコスト平均法でググってみてください。暴落があったほうが結果的に良いパフォーマンスになることが多いのです。
積み立てでビビってたら、他の投資はとても出来ません（笑）。
②は、積立なのですが、年に何回かスイッチングしています。積立というよりは、私の中では普通の投資に近いかもしれません。現在のアロケーションは下記。
ファンドの賞味期限が来たと思ったらスイッチングしてます。が、良く見ると…指数積立で放ったらかしの①に勝ててません。いかに放ったらかしが強いか。
積立については様々なサイトで特集されてますので、調べてみてください。要注意は、「年複利でこんなに増える！」という言い方をしているサイトです。その手の主張は完全論破出来ますので、容易に信じないでください。
参考まで、みずほ銀行のサイトです。
ジュニアNISAについては、minminさんの記事が素敵です。
